DLUHOPISOVÉ FONDY
Pro zobrazení výnosů
prosím vyplňte formulář
Popis
Dluhopisové fondy, jak prozrazuje jejich označení, jsou podílové fondy primárně investující do dluhopisových nástrojů. Lze je vnímat jako „základní stavební kámen“ pro tvorbu investičního portfolia, pro konzervativního investora jsou pak vhodné i jako samostatná investice. Míra kolísání hodnoty investice v dluhopisovém fondu se liší dle investiční strategie definované statutem fondu. Obecně lze však říci, že je vyšší než u fondů peněžního trhu, ve střednědobém horizontu však nabízejí možnost vyššího zhodnocení investice než fondy peněžního trhu.
Podílové fondy lze pořídit pomocí finančních poradců u správcovských společností nebo nákupem prostřednictvím obchodníka s cennými papíry.
Ilustrativní roční zhodnocení je odvozené od bank Barclays Global Corporate a BofA Global HY. Výnos není ponížen o případný vstupní poplatek. Ilustrativní příklad zobrazuje hrubý výnos.
3 a více let
Obvykle 1–3% z objemu investice.
Výnos se daní dle zákona o dani z příjmu. Při dodržení zákonem stanoveného tzv. daňového testu v délce 3 let a více, pak nemusí fyzická osoba (nepodnikatel) výnosy danit.
Zpravidla 5 – 10 dní od požadavku na výběr.
Propagované zhodnocení investice má pouze informativní charakter. Hodnota investice je nestálá, může klesat a stoupat v čase, to vše v závislosti na vývoji finančních trhů a dalších souvisejících faktorů. Z tohoto důvodu není zaručena návratnost investované částky. Předchozí výkonnost investice nezaručuje do budoucna tutéž výkonnost a není garantováno, že se investovaná částka vrátí. Před uskutečněním investice se důkladně seznamte s produktovými dokumenty.
